会社の財務強化や経営者・従業員の方々の退職慰労金(生前・死亡)対策等
に有効な保険商品をご紹介します。
まずは最近ご来店された経営に関わるお客様のヒアリングで多かった回答は、
◆生命保険を活用したいが、最近の保険に関する税制改定によりメリットが薄くなったのでは?
◆関係者から提案されている保険商品と他の保険会社との比較をしたい。
◆現在黒字経営だが、将来どうなるかわからないので、今からできる備えはあるか?
◆社長自身の将来の退職金の準備をしていないので、有利な商品があるかどうか?
会社・経営者・従業員のメリットを最大限に生かせる保険商品をご用意しております。
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そこで、大きく区別すると5つの資金準備が必要となります。
□ 死亡退職金・弔慰金の準備
もともと経営者は労災保険や雇用保険など公的保障が薄いのが現状です。
□ 退職慰労金(老後資金)の準備
会社が景気や業績に左右されて経営者自身の退職金の準備が出来ていない。
□ 会社事業保障(借入金返済・仕入継続等)の準備
経営者に万が一があった場合、金融機関や取引先への社会的信用の為の資金準備が必要。
□ 事業継承・相続対策の準備
自社株や不動産の後継者への引継ぎ資金や遺産分割の円満解決の準備資金の用意。
□ 福利厚生として従業員方々への疾病への備えや退職金準備
特に従業員への退職金の準備の有無は、将来会社経営に影響してきますので注意ください。
この5つの資金準備が出来ているかチェックしてみてください。
特に、社長自身の退職金の準備と財務強化対策がポイントだと思います。
◇長期平準定期保険
◇逓増定期保険
◇終身ガン保険
◇養老保険
◇終身保険
◇終身医療保険
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【法人向け保険】・・・退職金準備プラン≪支払保険料を損金処理(全額,1/2,1/3,1/4計上)しながら、解約返戻金を退職金として準備する方法です≫
生命保険を活用したプラン ※比較が肝心です!
[財務強化向商品] ⇒ 養老保険・生活障害定期保険(全額損金)
[役員退職金準備] ⇒ 逓増定期保険(1/2損金)・長期定期保険(1/2損金)
[リスクマネジメント] ⇒ 収入保障保険・10年定期保険等
◆ 長期平準定期保険 (SD非喫煙者優良体保険料率)・・・1/2損金 三井住友海上あいおい生命
◆ 終身がん保険 ・・・1/2損金 マニュライフ生命
◆ 逓増定期保険 ・・・1/2損金 エヌエヌ生命 マニュライフ生命
◆ 生活障害定期保険 ・・・全額損金 エヌエヌ生命
◆ 無配当定期保険 ・・・全額損金 マニュライフ生命
◆ ソニー生命 『変額 虎の巻』『積立利率変動型終身保険』『米ドル建終身保険』
◆ アクサ生命 「資産形成」の変額保険『ユニット・リンク保険(有期型)』
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一度、比較してみてはいかがですか?具体的見積書が必要な方は、お気軽にご相談ください。
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将来の収入や貯蓄などを踏まえた上で、ご自身の最適なライフプランを立ててみませんか?
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資産運用を始めたいとお考えの方、資産運用はハードルが高いと敬遠されている方に、最初に受講頂きたいセミナーです。知っているようで知らない資産運用の基礎や、当たり前すぎて見逃していた大切なことを考えます。なぜ資産運用が必要なのか。資産運用の知識・取組み方を日本と海外で比較し、意識から変革します。
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ファイナンシャルプランナー 塚田 壽廣
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( SBIモーゲージ/SBIマネープラザ イーアスつくば店 )
(運営会社)株式会社ファイナンシャル・スクエア
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スタッフ代表
ご来店を心よりお待ち申し上げております! スタッフ一同 求人のご案内
●西武筑波店長 塚田裕美|◎副店長 寺澤薫|倉田 樹|神谷耕司
●イーアスつくば店長 近藤光也|◎副店長 日隈慎子|伊東咲紀|MG 塚田壽廣
◎副店長 植田早紀|◎副店長 野村南|松澤紗矢香|ARUHI店長 池田俊彦
MG 大和田基史|川村充生|総務 竹内久美子|●総務リーダー 渡辺香織